2024年10月1日火曜日

皆さん、お久しぶりです（汗）    
それにしても暑かった今年の夏！
前回の投稿で”日本はもう既に亜熱帯化（いや下手すると熱帯化）”と記載しましたが、やはり東アジアの夏は「世界でもっとも暑い地域」なのではと思いたくなるほどの気温と湿気の高さでしたね。太平洋高気圧とチベット高気圧が重なることが原因のようですが、海水温の高さはどうにかならないものか。千葉県の勝浦市に引っ越したい！そう思う人も増えるのも無理はないですね。

7月から9月までの昼間の外出活動はもうあきらめるしかないようです。
マーケットが暑いのはよろしいのですが...

追記
まさかの石破新政権。海外投資家はよく知っていますね。
マーケットも日常生活も暗黒の時代が来ないことを祈るばかり…


アセット・アロケーション


ポートフォリオ

日本株

・個別株69銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　日本株配当貴族インデックスオープン（NISA）

外国株

・KXI

・ニッセイS米国連続増配株式インデックスファンド（NISA）

・eMAXIS Slim 全世界株式

・eMAXIS Slim 米国株式（NISA）

・eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド（NISA）

・SBI・V・全米株式インデックスファンド

・ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（NISA）

売却・入替え

なし

マーケット所感

久しぶりに大きな調整が日本株に入りましたね（上がってない中小型株も弱い）
8月5日の日本版ブラックマンデー！？はさすがに強烈でした。SBI証券のスマートアラーㇳに登録していた銘柄のほとんどが反応し、アラートの嵐でした。
嬉しいやら悲しいやらで...
改めて日本株のリスクの高さ、運用の難易度を思い知らされています。長期グリットするのは強靭なメンタルが必要ですね。インデックスでさえそうなのですから、個別はやはり詳細な分析力が必要です。

一方米国株は多少調整はしましたが、安定しているの一言に尽きます。
投資の王道は米国株と言われる所以ですね。そんなことを言っていると本家のブラックマンデーⅡがあるやしれません。
気を引き締めて波乱の時期に臨みたいと思います。

投資アクション

今期は課題であった？NISA枠を埋め始めました。年初一括投資ができなかったので悔しい思いをしていましたが、7月中盤から待ちに待った円高、株安が同時に起こったので（汗）畑の植え替えを兼ねてドルコストでNISA畑を埋めを行っています。

今年の枠はすべて使う予定にしています。年後半マーケットの調整を期待していますが、なかなか思い通りにはいかないものです
タイミング投資は無益だとは頭の中で理解していますが、人間は100％合理的でない動物なのでバイアスのかかった自分の相場感を優先することもありますね。

兎にも角にも今年もあと3ヶ月。計画を粛々と進めていく予定です。どうなることやら...

さいごに

年金標準受給年齢がもうそこに近づいてきています。あと2年半ほどでそこに到達します。
人生の第4コーナーに達している今を大切に生きていかないという思いがさらに強まっています。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2024/9末　ポートフォリオ

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皆さん、お久しぶりです（汗）    
それにしても暑かった今年の夏！
前回の投稿で”日本はもう既に亜熱帯化（いや下手すると熱帯化）”と記載しましたが、やはり東アジアの夏は「世界でもっとも暑い地域」なのではと思いたくなるほどの気温と湿気の高さでしたね。太平洋高気圧とチベット高気圧が重なることが原因のようですが、海水温の高さはどうにかならないものか。千葉県の勝浦市に引っ越したい！そう思う人も増えるのも無理はないですね。

7月から9月までの昼間の外出活動はもうあきらめるしかないようです。
マーケットが暑いのはよろしいのですが...

追記
まさかの石破新政権。海外投資家はよく知っていますね。
マーケットも日常生活も暗黒の時代が来ないことを祈るばかり…


アセット・アロケーション


ポートフォリオ

日本株

・個別株69銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　日本株配当貴族インデックスオープン（NISA）

外国株

・KXI

・ニッセイS米国連続増配株式インデックスファンド（NISA）

・eMAXIS Slim 全世界株式

・eMAXIS Slim 米国株式（NISA）

・eMAXIS NASDAQ100インデックスファンド（NISA）

・SBI・V・全米株式インデックスファンド

・ニッセイ NASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（NISA）

売却・入替え

なし

マーケット所感

久しぶりに大きな調整が日本株に入りましたね（上がってない中小型株も弱い）
8月5日の日本版ブラックマンデー！？はさすがに強烈でした。SBI証券のスマートアラーㇳに登録していた銘柄のほとんどが反応し、アラートの嵐でした。
嬉しいやら悲しいやらで...
改めて日本株のリスクの高さ、運用の難易度を思い知らされています。長期グリットするのは強靭なメンタルが必要ですね。インデックスでさえそうなのですから、個別はやはり詳細な分析力が必要です。

一方米国株は多少調整はしましたが、安定しているの一言に尽きます。
投資の王道は米国株と言われる所以ですね。そんなことを言っていると本家のブラックマンデーⅡがあるやしれません。
気を引き締めて波乱の時期に臨みたいと思います。

投資アクション

今期は課題であった？NISA枠を埋め始めました。年初一括投資ができなかったので悔しい思いをしていましたが、7月中盤から待ちに待った円高、株安が同時に起こったので（汗）畑の植え替えを兼ねてドルコストでNISA畑を埋めを行っています。

今年の枠はすべて使う予定にしています。年後半マーケットの調整を期待していますが、なかなか思い通りにはいかないものです
タイミング投資は無益だとは頭の中で理解していますが、人間は100％合理的でない動物なのでバイアスのかかった自分の相場感を優先することもありますね。

兎にも角にも今年もあと3ヶ月。計画を粛々と進めていく予定です。どうなることやら...

さいごに

年金標準受給年齢がもうそこに近づいてきています。あと2年半ほどでそこに到達します。
人生の第4コーナーに達している今を大切に生きていかないという思いがさらに強まっています。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2024年6月30日日曜日

皆さん、ご無沙汰しております（汗）
もう夏、えっ！って感じで一四半期が終了しました。
今年も強烈に暑い夏がやってきてますね。もう恒例になっていますが、晴天の時は日中の外出は厳禁な状態、日傘をささないと焼かれてしまいます。いやはやなんとも。

日本はもう既に亜熱帯化（いや下手すると熱帯化）しており、温帯に住んでいるという考えを改めないといけないなあ。
AI革命がこのような地球規模的な問題を解決してくれる一助になってくれれば嬉しいと思うのは甘いですかね...

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株64銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

外国株

・KXI

・ニッセイＳ米国連続増配株式インデックスファンド

・eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型

売却

・One-企業価値成長小型株ファンド

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・東京海上セレクション・物価連動国債

入替え

・SMT米国株配当貴族インデックスオープン
→ニッセイＳ米国連続増配株式インデックスファンド

マーケット所感

相変わらずボーナスステージが続いていますね。が、相変わらず日本の中小型株は弱い。
新NISAの影響が多少？いや大夫あるのかも…
エヌビディアをはじめとしたテクノロジー関連で構成されるNASDAQが高値を更新し続けて相場の牽引役になっています。

1980年位からITバブル崩壊まで米株は20年間の上層相場を演じていますが、それを彷彿とさせる？！市場環境になっています。

現状に例えるとリーマンショックがあった2008年からだとするとあと4年間は続きそう？！
それまでにブラックマンデーⅡがあるかな…

投資アクション

今期は動きました。テーマは信託報酬の割高なファンドの整理とポートフォリオのシンプル化。全然シンプルでないですが（汗）

ぼったくり信託報酬のアクティブファンドOne-企業価値成長小型株ファンドを遂に売却しました。私が買った時は中期的にインデックスを凌駕していましたし、そこそこのファンドで分散投資の一環で保有していました。3年間我慢？しましたがグロース市場が悲惨なことが原因でファンドのパフォーマンスは上がりませんでした。決して悪い投信ではないと思いますが、マーケットのトレンドが大型株中心だから仕方がないですね。ホント”市場に長期で勝つのは難しい”それを実感しました。

また小型株のパフォーマンスはインデックスを上回るというアノマリーを信じて保有していたEXE-iグローバル中小型株式ファンドも保有期間10年近くの投信も売りました。

そして物価連動国債ファンドも運用の複雑さから、値動きに合理性がないので売却しました。債券部門は個人向け国債変動10年に統一します。

あと、分散投資の一環で米国連続増配ファンドを保有しています。SMTから手数料の安いニッセイに振り替えました。

でも課題である”特定口座分のNISAへの振替”は実行に至っていません。
いろいろ理由はあるのですが、定期売却と積立投資のセットで植え替えていこうかなと思っています。この辺難しい。（今年から投資を始める人が羨ましい！）
以上が今期の動きです。

インフレ時、昨日の高値が今日の安値。長期的にインフレにもっとも強い資産である株式を保有していないと普通の生活もままならないかも、そんな時代がすぐそこに来ています。
資源もない国で生きていくためには、それを持っている国・会社に投資することで間接的にそれを保有することが必須ですね。

さいごに

結構いい年齢になってきましたが、あまりディフェンシブにならず運用をしながら取り崩すいい感じの投資を楽しみながら続けていきます。
最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2024/6末　ポートフォリオ

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皆さん、ご無沙汰しております（汗）
もう夏、えっ！って感じで一四半期が終了しました。
今年も強烈に暑い夏がやってきてますね。もう恒例になっていますが、晴天の時は日中の外出は厳禁な状態、日傘をささないと焼かれてしまいます。いやはやなんとも。

日本はもう既に亜熱帯化（いや下手すると熱帯化）しており、温帯に住んでいるという考えを改めないといけないなあ。
AI革命がこのような地球規模的な問題を解決してくれる一助になってくれれば嬉しいと思うのは甘いですかね...

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株64銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

外国株

・KXI

・ニッセイＳ米国連続増配株式インデックスファンド

・eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・ニッセイNASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型

売却

・One-企業価値成長小型株ファンド

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・東京海上セレクション・物価連動国債

入替え

・SMT米国株配当貴族インデックスオープン
→ニッセイＳ米国連続増配株式インデックスファンド

マーケット所感

相変わらずボーナスステージが続いていますね。が、相変わらず日本の中小型株は弱い。
新NISAの影響が多少？いや大夫あるのかも…
エヌビディアをはじめとしたテクノロジー関連で構成されるNASDAQが高値を更新し続けて相場の牽引役になっています。

1980年位からITバブル崩壊まで米株は20年間の上層相場を演じていますが、それを彷彿とさせる？！市場環境になっています。

現状に例えるとリーマンショックがあった2008年からだとするとあと4年間は続きそう？！
それまでにブラックマンデーⅡがあるかな…

投資アクション

今期は動きました。テーマは信託報酬の割高なファンドの整理とポートフォリオのシンプル化。全然シンプルでないですが（汗）

ぼったくり信託報酬のアクティブファンドOne-企業価値成長小型株ファンドを遂に売却しました。私が買った時は中期的にインデックスを凌駕していましたし、そこそこのファンドで分散投資の一環で保有していました。3年間我慢？しましたがグロース市場が悲惨なことが原因でファンドのパフォーマンスは上がりませんでした。決して悪い投信ではないと思いますが、マーケットのトレンドが大型株中心だから仕方がないですね。ホント”市場に長期で勝つのは難しい”それを実感しました。

また小型株のパフォーマンスはインデックスを上回るというアノマリーを信じて保有していたEXE-iグローバル中小型株式ファンドも保有期間10年近くの投信も売りました。

そして物価連動国債ファンドも運用の複雑さから、値動きに合理性がないので売却しました。債券部門は個人向け国債変動10年に統一します。

あと、分散投資の一環で米国連続増配ファンドを保有しています。SMTから手数料の安いニッセイに振り替えました。

でも課題である”特定口座分のNISAへの振替”は実行に至っていません。
いろいろ理由はあるのですが、定期売却と積立投資のセットで植え替えていこうかなと思っています。この辺難しい。（今年から投資を始める人が羨ましい！）
以上が今期の動きです。

インフレ時、昨日の高値が今日の安値。長期的にインフレにもっとも強い資産である株式を保有していないと普通の生活もままならないかも、そんな時代がすぐそこに来ています。
資源もない国で生きていくためには、それを持っている国・会社に投資することで間接的にそれを保有することが必須ですね。

さいごに

結構いい年齢になってきましたが、あまりディフェンシブにならず運用をしながら取り崩すいい感じの投資を楽しみながら続けていきます。
最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2024年3月30日土曜日

皆さん、お元気ですか？
今年の桜は少し開花が遅れていますがついに咲き始めましたね。
マーケットは桜の開花を待っていたようにいい感じで上昇基調が続いています。

世界的なインフレが日本に本格的にやってきています。通貨のみで資産を保全する時代ではなくなりつつあります。このブログを読んでいる方々はそんなことを理解されている方々ばかりなので、ちゃんと多様なアセットクラス資産を保有されていると思いますが…

しかし自分が生きている間に日経平均が高値を取るとは思ってもみませんでした。
時代は大きな転換点を迎えているようです。

アセット・アロケーション


ポートフォリオ

日本株

・個別株60銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン

・eMAXIS Slim 全世界株式

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型

売却

リバランスでeMAXIS JAPANクオリティ150インデックスとNASDAQ100インデックスファンドを少し売却しました。

投資アクションとマーケット所感

積立投資を物価連動債ファンドだけにしました。それでもなにもしなくても資産が増えていく現象！？ボーナスステイが継続しています。

少しアセットアロケーションリバランスを実行したのと日本個別株をいじっくています（割高になった？銘柄の利確と比較的割安と思われる新規銘柄購入）。
あと日本通貨である円現金から個人向け国債１０年化がほぼ完了しました。

日本株が絶好調？！、いやいや自分の保有株は少し上がる程度です。そう思われている個人投資家さんも多いのでは。N２２５等の指数に完全に置いていかれています。それにしてもN２２５指数強いですね。

特定口座分の新NISAへの振替は実行に至っていません。”タイミングを見計らって”ってホントダメですね。わかっちゃーいるけど素直になれない、それがまた人間の性なのですが。

今後は微調整程度のアセットアロケーションの見直しに徹するつもりです。
いつになったら特定口座分のNISA化を実行できることやら…

先にも述べましたが、日経２２５はバブル後の最高値を更新して、４万円に到達。日本株絶好調です。でも中身は先物主導の大口相場なんですよね。大企業、特に半導体関連が中心に買い上げられています。国策に売りなしということでしょうか。

バブルの呼び声もありますが、インフレ時代に突入していますので、スピード調整はあるでしょうが、日本株はこれからも上昇し続けるのではないでしょうかね（しらんけど）。それにしても小型株無反応ですね。

昨日の高値が今日の安値。そのパターンにも備えた気構えが必要になっています。
先にも述べましたが、インフレに強い資産を保有することが必須です。

さいごに

今期もいつもながら投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2024/3末　ポートフォリオ

Posted on by 自由遊人 with No comments

皆さん、お元気ですか？
今年の桜は少し開花が遅れていますがついに咲き始めましたね。
マーケットは桜の開花を待っていたようにいい感じで上昇基調が続いています。

世界的なインフレが日本に本格的にやってきています。通貨のみで資産を保全する時代ではなくなりつつあります。このブログを読んでいる方々はそんなことを理解されている方々ばかりなので、ちゃんと多様なアセットクラス資産を保有されていると思いますが…

しかし自分が生きている間に日経平均が高値を取るとは思ってもみませんでした。
時代は大きな転換点を迎えているようです。

アセット・アロケーション


ポートフォリオ

日本株

・個別株60銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン

・eMAXIS Slim 全世界株式

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド

国内債

・個人向国債変動10年

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型

売却

リバランスでeMAXIS JAPANクオリティ150インデックスとNASDAQ100インデックスファンドを少し売却しました。

投資アクションとマーケット所感

積立投資を物価連動債ファンドだけにしました。それでもなにもしなくても資産が増えていく現象！？ボーナスステイが継続しています。

少しアセットアロケーションリバランスを実行したのと日本個別株をいじっくています（割高になった？銘柄の利確と比較的割安と思われる新規銘柄購入）。
あと日本通貨である円現金から個人向け国債１０年化がほぼ完了しました。

日本株が絶好調？！、いやいや自分の保有株は少し上がる程度です。そう思われている個人投資家さんも多いのでは。N２２５等の指数に完全に置いていかれています。それにしてもN２２５指数強いですね。

特定口座分の新NISAへの振替は実行に至っていません。”タイミングを見計らって”ってホントダメですね。わかっちゃーいるけど素直になれない、それがまた人間の性なのですが。

今後は微調整程度のアセットアロケーションの見直しに徹するつもりです。
いつになったら特定口座分のNISA化を実行できることやら…

先にも述べましたが、日経２２５はバブル後の最高値を更新して、４万円に到達。日本株絶好調です。でも中身は先物主導の大口相場なんですよね。大企業、特に半導体関連が中心に買い上げられています。国策に売りなしということでしょうか。

バブルの呼び声もありますが、インフレ時代に突入していますので、スピード調整はあるでしょうが、日本株はこれからも上昇し続けるのではないでしょうかね（しらんけど）。それにしても小型株無反応ですね。

昨日の高値が今日の安値。そのパターンにも備えた気構えが必要になっています。
先にも述べましたが、インフレに強い資産を保有することが必須です。

さいごに

今期もいつもながら投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2023年12月31日日曜日

皆さん、お久しぶりです
いや～今年も終わってしまいますね。毎度まいどですが、光陰矢の如し…（合言葉にしちゃいます）

今年の漢字がなんと「税」って、とほほって感じです。岸田ジャパン、つぎつぎとやってくれますね。ほんと暴動起きておかしくないレベル。てか暴動起きない日本ってどうなんって感じ。

未来日本ってどうなっていくのかな。日本株の強さに比べ国民の生活は年々苦しくなるばかり…
政治の役割は国民に明るい未来に希望をもたせることだと思うのですが。まあ前向きに生きていきましょう。

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株50銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン（積み立て）

・eMAXIS Slim 全世界株式（積み立て）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド（積み立て）

国内債

・個人向国債変動10年（スポット購入）

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（積み立て）

売却

なし

投資アクション

大きな行動としては現金を個人向け国債１０年ものに振り替えていってます。そのため現金の比率が過去最低になっています。まあ個人向け国債も現金のようなものだと思っていますので気にしていませんが。

あと、全体のアセットに対して日本株の比率が上がっていたため個別株を売却しました。まだまだ比率高めなので、日本個別株に関しては今後も減選していく予定です。

新NISAの活用方針ですが、オルカンかSP500１本にする予定にしています。多くのインフルエンサーが薦めている年初一括投資はしません。というのは私には人生時間があまりの残こされていないからです。２０年後となるともう８０才を超えていますし、判断能力も危ういかもしれませんし。

とにもかくにもドルコスト。コツコツ投資は継続予定です。もしかしたら成長枠は現在保有のファンドを売却してオルカンに振り替えるかもしれませんが、そのへん、まあぼちぼちをやっていきます。

マーケット所感

今年もショック的イベントがあり、マーケット氏は荒れたりしましたが、結局各国市場は新高値更新となっています。「株式市場はすこぶる好環境であった」というのが今年のマーケットの印象です。

来年は日本株が大相場になるという予想もありますが、どうなるでしょうか。
私的にはここ２年ほどほとんど上昇していない、むしろ大幅に下落している日本の小型株の相場を期待しています。

実質賃金の上がらない日本。投資で資産を保全するのは必須ですね。
また、冒頭でも申し上げたとおり税負担がますます上がるの確実です。庶民がこれに対抗するのは資本家側に回ることしかないです。

厳しい時代ですが、自動膨張装置が組み込まれている株式市場、共にグリットしてがっばっていきましょう。

さいごに

来年もまた「長期・分散・積み立て」の原則を守りつつ、投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2023/12末　ポートフォリオ

Posted on by 自由遊人 with No comments

皆さん、お久しぶりです
いや～今年も終わってしまいますね。毎度まいどですが、光陰矢の如し…（合言葉にしちゃいます）

今年の漢字がなんと「税」って、とほほって感じです。岸田ジャパン、つぎつぎとやってくれますね。ほんと暴動起きておかしくないレベル。てか暴動起きない日本ってどうなんって感じ。

未来日本ってどうなっていくのかな。日本株の強さに比べ国民の生活は年々苦しくなるばかり…
政治の役割は国民に明るい未来に希望をもたせることだと思うのですが。まあ前向きに生きていきましょう。

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株50銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン（積み立て）

・eMAXIS Slim 全世界株式（積み立て）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド（積み立て）

国内債

・個人向国債変動10年（スポット購入）

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（積み立て）

売却

なし

投資アクション

大きな行動としては現金を個人向け国債１０年ものに振り替えていってます。そのため現金の比率が過去最低になっています。まあ個人向け国債も現金のようなものだと思っていますので気にしていませんが。

あと、全体のアセットに対して日本株の比率が上がっていたため個別株を売却しました。まだまだ比率高めなので、日本個別株に関しては今後も減選していく予定です。

新NISAの活用方針ですが、オルカンかSP500１本にする予定にしています。多くのインフルエンサーが薦めている年初一括投資はしません。というのは私には人生時間があまりの残こされていないからです。２０年後となるともう８０才を超えていますし、判断能力も危ういかもしれませんし。

とにもかくにもドルコスト。コツコツ投資は継続予定です。もしかしたら成長枠は現在保有のファンドを売却してオルカンに振り替えるかもしれませんが、そのへん、まあぼちぼちをやっていきます。

マーケット所感

今年もショック的イベントがあり、マーケット氏は荒れたりしましたが、結局各国市場は新高値更新となっています。「株式市場はすこぶる好環境であった」というのが今年のマーケットの印象です。

来年は日本株が大相場になるという予想もありますが、どうなるでしょうか。
私的にはここ２年ほどほとんど上昇していない、むしろ大幅に下落している日本の小型株の相場を期待しています。

実質賃金の上がらない日本。投資で資産を保全するのは必須ですね。
また、冒頭でも申し上げたとおり税負担がますます上がるの確実です。庶民がこれに対抗するのは資本家側に回ることしかないです。

厳しい時代ですが、自動膨張装置が組み込まれている株式市場、共にグリットしてがっばっていきましょう。

さいごに

来年もまた「長期・分散・積み立て」の原則を守りつつ、投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2023年9月30日土曜日

皆さん、こんにちは
もう今年も10月ですね。毎度々、光陰矢の如し…
ラグビージャパン、今ワールドカップもいぶし銀のような戦い方でがんばってくれていますね。

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株56銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン（積み立て）

・eMAXIS Slim 全世界株式（積み立て）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド（積み立て）

国内債

・個人向国債変動10年（スポット購入）

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（積み立て）

売却

・三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴＡＭコモディティ・オープン

投資アクション

コモディティファンドを売却しました。やはり信託報酬（１％）が高すぎですね。低コストな商品ファンドがあれば保有し続けると思うのですが、日本の証券業界にそれを期待するのは無理かな。
他は日本株の上昇によるアセットの比率調整で個別株を少々売却しました。

マーケット所感

全般的には世界的なインフレの収束はまだまだ先のような印象。金利に敏感な株式市場は餅つき相場のようになっています。世界株は米国債の金利に反応してなかなか難しい相場環境ですね。

日本株は円安を背景に輸出メインの大企業が相場を牽引していますが、内需株、特に小型株はほとんど動かず低迷し続けています。日本も本格的に高インフレ時代に突入しており、企業がそれに対応していくのは難しいとマーケット氏は思っているのでしょう。

日本株指数は上がっているのに持株はさっぱりといぅ個人投資家は多い印象。

今日より明日の方が物の値段が上がる時代が到来しています。賃金の上がらない日本、個人でできることは限られていますが、各自きっちり対策しないと大変な時代になる予感がしますね。

さいごに

次期もまた「長期・分散・積み立て」の原則を守りつつ、投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

2023/9末　ポートフォリオ

Posted on by 自由遊人 with No comments

皆さん、こんにちは
もう今年も10月ですね。毎度々、光陰矢の如し…
ラグビージャパン、今ワールドカップもいぶし銀のような戦い方でがんばってくれていますね。

アセット・アロケーション

ポートフォリオ

日本株

・個別株56銘柄

・eMAXIS JAPANクオリティ150インデックス

・One-企業価値成長小型株ファンド

外国株

・KXI

・EXE-iグローバル中小型株式ファンド

・米国株配当貴族インデックスオープン（積み立て）

・eMAXIS Slim 全世界株式（積み立て）

・SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

・NASDAQ100インデックスファンド（積み立て）

国内債

・個人向国債変動10年（スポット購入）

・東京海上セレクション・物価連動国債（積み立て）

バランスファンド

・ニッセイ・インデックスバランスファンド ４資産均等型（積み立て）

売却

・三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴＡＭコモディティ・オープン

投資アクション

コモディティファンドを売却しました。やはり信託報酬（１％）が高すぎですね。低コストな商品ファンドがあれば保有し続けると思うのですが、日本の証券業界にそれを期待するのは無理かな。
他は日本株の上昇によるアセットの比率調整で個別株を少々売却しました。

マーケット所感

全般的には世界的なインフレの収束はまだまだ先のような印象。金利に敏感な株式市場は餅つき相場のようになっています。世界株は米国債の金利に反応してなかなか難しい相場環境ですね。

日本株は円安を背景に輸出メインの大企業が相場を牽引していますが、内需株、特に小型株はほとんど動かず低迷し続けています。日本も本格的に高インフレ時代に突入しており、企業がそれに対応していくのは難しいとマーケット氏は思っているのでしょう。

日本株指数は上がっているのに持株はさっぱりといぅ個人投資家は多い印象。

今日より明日の方が物の値段が上がる時代が到来しています。賃金の上がらない日本、個人でできることは限られていますが、各自きっちり対策しないと大変な時代になる予感がしますね。

さいごに

次期もまた「長期・分散・積み立て」の原則を守りつつ、投資することを楽しみながら運用を継続していきます。

最後までお読みいただき、ありがとうございました！

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